上周五,記者采訪了渣打銀行（中國）首席執(zhí)行總裁林清德,在提及銀行理財產(chǎn)品銷售人員應具備的基本素質時,他認為: “對于理財產(chǎn)品銷售人員來說,關鍵不是產(chǎn)品,而是客戶的需求與偏好。比如退休工作人員與專業(yè)人士相比,他們的風險承受能力和偏好肯定是不同的。而且,盡管專業(yè)人士風險承受能力比較高,但是,可能其個人比較偏保守。這樣,理財銷售人員就不能把風險較高的產(chǎn)品推薦給他�！�

　　林清德表示:“工作人員不僅是向客戶推薦產(chǎn)品,更重要的是要把產(chǎn)品附帶的風險詳細明確地告知客戶。理財產(chǎn)品都是有風險的,要把產(chǎn)品的特性、收益率給客戶解釋清楚。 ”比如渣打銀行就在理財產(chǎn)品銷售人員入職培訓時就模擬一個理財產(chǎn)品的銷售情景,并且,上崗前還要通過一個相關職業(yè)資格認證的考試,才可以走上理財產(chǎn)品銷售的崗位。 ”