大額客戶資金由單向流出監(jiān)控改為進(jìn)出雙向監(jiān)控

　　證券時(shí)報(bào)記者 李 驍

　　本報(bào)訊 證券行業(yè)的反洗錢檢查力度較以往明顯加強(qiáng)了。證券時(shí)報(bào)記者日前從國內(nèi)多家證券公司懂得到，相干監(jiān)管部門對(duì)證券業(yè)反洗錢工作做了更為詳細(xì)的安排，不僅要有專人負(fù)責(zé)定期報(bào)告，而且對(duì)客戶大額資金的監(jiān)控也由以往的單向流出監(jiān)控改為了進(jìn)出雙向監(jiān)控。

　　據(jù)懂得，慣例性項(xiàng)目標(biāo)報(bào)告內(nèi)容仍與以前一樣，重要包含可疑客戶基礎(chǔ)材料、可疑資金的交易情況、可疑資金的流向等。不過，加強(qiáng)的舉動(dòng)則很多，首先在人員的配置上，不僅請(qǐng)求總部層面有專人負(fù)責(zé)，而且各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也要有專人負(fù)責(zé)。其次，對(duì)于大額客戶資金的監(jiān)控由以前的流出單向監(jiān)控改為流入和流出雙向監(jiān)控。此外，不少地區(qū)不僅請(qǐng)求證券公司總部定期匯報(bào)反洗錢工作情況，而且各營業(yè)部也要定期向所在地的監(jiān)管部門匯報(bào)。

　　廣東片區(qū)一家證券公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人表現(xiàn)，與之前相比，今年反洗錢監(jiān)控的力度加強(qiáng)了很多，比如新增對(duì)客戶20萬元以上資金的進(jìn)出回訪。該負(fù)責(zé)人表現(xiàn)，盡管回訪也就是對(duì)客戶詢問幾句、記錄一下，但不少客戶還是不樂意配合。同時(shí)，每周都要向處所銀監(jiān)局和國民銀行分支機(jī)構(gòu)匯報(bào)，令營業(yè)部工作量增加了不少，甚至為了配合反洗錢工作，周末還得加班。

　　上海某券商營業(yè)部反洗錢專員則介紹，上海片區(qū)對(duì)反洗錢的檢查重要有四個(gè)方面：一是客戶身份證到期的，必須到營業(yè)部更新；二是開戶時(shí)，對(duì)兩個(gè)或以上客戶所留電話和接洽地址雷同的，要進(jìn)行詢問記錄；三是對(duì)高齡(重要是70歲及以上)客戶材料要嚴(yán)格檢查，不滿18周歲的堅(jiān)決不予開戶，尤其是對(duì)高齡客戶賬戶呈現(xiàn)頻繁交易的要嚴(yán)格監(jiān)控；四是資金大額進(jìn)出檢查，重要是針對(duì)客戶資產(chǎn)50萬元以上的進(jìn)出監(jiān)控，包含流出的流向和轉(zhuǎn)入的起源。

　　另外，記者還調(diào)查發(fā)明，各地相干監(jiān)管部門對(duì)大額資金的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)也有些差別，比如上海的標(biāo)準(zhǔn)為50萬元，而廣西、廣東等地幾乎都是20萬元；同時(shí)，在定期報(bào)告的時(shí)間安排上，廣東片區(qū)為每周上報(bào)，而其他處所多是每月上報(bào)；最后，在上報(bào)的監(jiān)管部門上，廣東等地是上報(bào)銀監(jiān)局和國民銀行分支機(jī)構(gòu)，廣西則是僅上報(bào)給國民銀行分支機(jī)構(gòu)和公司總部，上海片區(qū)則是上報(bào)給處所證監(jiān)局。

　　截至目前，盡管監(jiān)控力度加強(qiáng)了不少，但被通報(bào)查出來的還沒有。不少營業(yè)部負(fù)責(zé)人表現(xiàn)，大額資金客戶一般都是老客戶，或者是比較熟悉的客戶，和洗錢都不會(huì)有連累。而更為常見的是，在一些節(jié)假日，不少客戶由于利差的關(guān)系把資金從證券賬戶轉(zhuǎn)移到銀行賬戶，導(dǎo)致呈現(xiàn)一些可疑情況，給證券營業(yè)部帶來不小的工作量。