大額客戶資金由單向流出監(jiān)控改為進出雙向監(jiān)控

　　證券時報記者 李 驍

　　本報訊 證券行業(yè)的反洗錢檢查力度較以往明顯加強了。證券時報記者日前從國內(nèi)多家證券公司懂得到，相干監(jiān)管部門對證券業(yè)反洗錢工作做了更為詳細的安排，不僅要有專人負責定期報告，而且對客戶大額資金的監(jiān)控也由以往的單向流出監(jiān)控改為了進出雙向監(jiān)控。

　　據(jù)懂得，慣例性項目標報告內(nèi)容仍與以前一樣，重要包含可疑客戶基礎(chǔ)材料、可疑資金的交易情況、可疑資金的流向等。不過，加強的舉動則很多，首先在人員的配置上，不僅請求總部層面有專人負責，而且各營業(yè)網(wǎng)點也要有專人負責。其次，對于大額客戶資金的監(jiān)控由以前的流出單向監(jiān)控改為流入和流出雙向監(jiān)控。此外，不少地區(qū)不僅請求證券公司總部定期匯報反洗錢工作情況，而且各營業(yè)部也要定期向所在地的監(jiān)管部門匯報。

　　廣東片區(qū)一家證券公司營業(yè)部負責人表現(xiàn)，與之前相比，今年反洗錢監(jiān)控的力度加強了很多，比如新增對客戶20萬元以上資金的進出回訪。該負責人表現(xiàn)，盡管回訪也就是對客戶詢問幾句、記錄一下，但不少客戶還是不樂意配合。同時，每周都要向處所銀監(jiān)局和國民銀行分支機構(gòu)匯報，令營業(yè)部工作量增加了不少，甚至為了配合反洗錢工作，周末還得加班。

　　上海某券商營業(yè)部反洗錢專員則介紹，上海片區(qū)對反洗錢的檢查重要有四個方面：一是客戶身份證到期的，必須到營業(yè)部更新；二是開戶時，對兩個或以上客戶所留電話和接洽地址雷同的，要進行詢問記錄；三是對高齡(重要是70歲及以上)客戶材料要嚴格檢查，不滿18周歲的堅決不予開戶，尤其是對高齡客戶賬戶呈現(xiàn)頻繁交易的要嚴格監(jiān)控；四是資金大額進出檢查，重要是針對客戶資產(chǎn)50萬元以上的進出監(jiān)控，包含流出的流向和轉(zhuǎn)入的起源。

　　另外，記者還調(diào)查發(fā)明，各地相干監(jiān)管部門對大額資金的認定標準也有些差別，比如上海的標準為50萬元，而廣西、廣東等地幾乎都是20萬元；同時，在定期報告的時間安排上，廣東片區(qū)為每周上報，而其他處所多是每月上報；最后，在上報的監(jiān)管部門上，廣東等地是上報銀監(jiān)局和國民銀行分支機構(gòu)，廣西則是僅上報給國民銀行分支機構(gòu)和公司總部，上海片區(qū)則是上報給處所證監(jiān)局。

　　截至目前，盡管監(jiān)控力度加強了不少，但被通報查出來的還沒有。不少營業(yè)部負責人表現(xiàn)，大額資金客戶一般都是老客戶，或者是比較熟悉的客戶，和洗錢都不會有連累。而更為常見的是，在一些節(jié)假日，不少客戶由于利差的關(guān)系把資金從證券賬戶轉(zhuǎn)移到銀行賬戶，導致呈現(xiàn)一些可疑情況，給證券營業(yè)部帶來不小的工作量。