山東多家機構卷入偽造票據(jù)案 內外勾結可能性大

　　本報訊 (記者 趙謹)在新華社披露了濟南公安機關查獲一起偽造金融票證騙取資金案件，涉及齊魯銀行等當?shù)囟嗉医鹑跈C構后，昨天，濟南當?shù)孛襟w稱齊魯銀行未出現(xiàn)擠兌情況。銀監(jiān)會對此回應，該案正在偵破中，相關銀行運行正常，各項監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求，但銀監(jiān)會并未就涉案金額、案情做更多透露。

　　出事前已有“苗頭”

　　經(jīng)濟南市公安機關初步查明，去年12月初，濟南某銀行受理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實書”為偽造，犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證，多次詐騙資金，此后追查出當?shù)夭糠纸鹑跈C構及企業(yè)均涉此案。新華社報道稱，監(jiān)管部門和相關銀行正積極配合公安機關偵破案件。

　　據(jù)媒體報道，目前，齊魯銀行董事長邱云章已確認齊魯銀行涉案其中。當?shù)匾恍┢髽I(yè)以防萬一，已經(jīng)把賬戶轉入了其他銀行。

　　齊魯銀行原名濟南市商業(yè)銀行，2009年末，其總資產達617.35億元，存款余額546.55億元。齊魯銀行卷入偽造金融票證一案出事前已有預警。記者從普華永道中天會計師事務所出具的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財務報表及審計報告》上看到，齊魯銀行的第三方存款質押業(yè)務存在借款人營業(yè)收入與貸款規(guī)模不匹配、存款質押合法性等諸多問題。為此，《報告》注明了“保留意見”。

　　銀行稱內外勾結可能性大

　　偽造、變造金融票證罪，指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

　　記者從多家銀行人士處了解到，若銀行按照規(guī)章制度操作的話，偽造金融票據(jù)未被識別的可能性很小，在常規(guī)情況下若不是銀行內部人士與犯罪嫌疑人勾結是無法操作的。

　　據(jù)監(jiān)管機構人士介紹，之所以牽涉多家銀行金融機構，是因為犯罪嫌疑人的票據(jù)要到銀行貼現(xiàn)，有些票據(jù)是可以直接貼現(xiàn)的，有些票據(jù)是到其他銀行轉貼現(xiàn)的，大量的票據(jù)反復轉貼現(xiàn)就成為銀行和銀行之間的問題了。記者了解到，有商業(yè)銀行已停止接受來自齊魯銀行的票據(jù)，停止貼現(xiàn)。

　　聲音

　　城商行需警惕“擴張病”

　　一業(yè)內人士向記者透露，在目前銀行“高息攬儲”惡性競爭下，勾結銀行人員偽造金融票證詐騙案并不鮮見。“如果每一張憑證都要重復驗證的話，這將大大增加銀行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜間四處開花，擴張迅速。當風控能力提升節(jié)奏跟不上規(guī)模擴張速度時，城商行必然會遭遇各種各樣的擴張病。

　　鏈接

　　齊魯銀行

　　齊魯銀行網(wǎng)站的自我介紹顯示，齊魯銀行是山東成立的首家城市商業(yè)銀行，原名濟南市商業(yè)銀行，在濟南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)社的基礎上組建。至2009年12月31日，齊魯銀行轄有72家分、支行(部)，在崗員工1806人。全行總資產617.35億元，各項存款余額546.55億元，各項貸款余額353.1億元，2009年凈利潤4.88億元。