山東多家機(jī)構(gòu)卷入偽造票據(jù)案 內(nèi)外勾結(jié)可能性大

　　本報(bào)訊 (記者 趙謹(jǐn))在新華社披露了濟(jì)南公安機(jī)關(guān)查獲一起偽造金融票證騙取資金案件，涉及齊魯銀行等當(dāng)?shù)囟嗉医鹑跈C(jī)構(gòu)后，昨天，濟(jì)南當(dāng)?shù)孛襟w稱齊魯銀行未出現(xiàn)擠兌情況。銀監(jiān)會對此回應(yīng)，該案正在偵破中，相關(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，但銀監(jiān)會并未就涉案金額、案情做更多透露。

　　出事前已有“苗頭”

　　經(jīng)濟(jì)南市公安機(jī)關(guān)初步查明，去年12月初，濟(jì)南某銀行受理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”為偽造，犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證，多次詐騙資金，此后追查出當(dāng)?shù)夭糠纸鹑跈C(jī)構(gòu)及企業(yè)均涉此案。新華社報(bào)道稱，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安機(jī)關(guān)偵破案件。

　　據(jù)媒體報(bào)道，目前，齊魯銀行董事長邱云章已確認(rèn)齊魯銀行涉案其中。當(dāng)?shù)匾恍┢髽I(yè)以防萬一，已經(jīng)把賬戶轉(zhuǎn)入了其他銀行。

　　齊魯銀行原名濟(jì)南市商業(yè)銀行，2009年末，其總資產(chǎn)達(dá)617.35億元，存款余額546.55億元。齊魯銀行卷入偽造金融票證一案出事前已有預(yù)警。記者從普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所出具的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告》上看到，齊魯銀行的第三方存款質(zhì)押業(yè)務(wù)存在借款人營業(yè)收入與貸款規(guī)模不匹配、存款質(zhì)押合法性等諸多問題。為此，《報(bào)告》注明了“保留意見”。

　　銀行稱內(nèi)外勾結(jié)可能性大

　　偽造、變造金融票證罪，指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

　　記者從多家銀行人士處了解到，若銀行按照規(guī)章制度操作的話，偽造金融票據(jù)未被識別的可能性很小，在常規(guī)情況下若不是銀行內(nèi)部人士與犯罪嫌疑人勾結(jié)是無法操作的。

　　據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人士介紹，之所以牽涉多家銀行金融機(jī)構(gòu)，是因?yàn)榉缸锵右扇说钠睋?jù)要到銀行貼現(xiàn)，有些票據(jù)是可以直接貼現(xiàn)的，有些票據(jù)是到其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的，大量的票據(jù)反復(fù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)就成為銀行和銀行之間的問題了。記者了解到，有商業(yè)銀行已停止接受來自齊魯銀行的票據(jù)，停止貼現(xiàn)。

　　聲音

　　城商行需警惕“擴(kuò)張病”

　　一業(yè)內(nèi)人士向記者透露，在目前銀行“高息攬儲”惡性競爭下，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案并不鮮見。“如果每一張憑證都要重復(fù)驗(yàn)證的話，這將大大增加銀行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜間四處開花，擴(kuò)張迅速。當(dāng)風(fēng)控能力提升節(jié)奏跟不上規(guī)模擴(kuò)張速度時(shí)，城商行必然會遭遇各種各樣的擴(kuò)張病。

　　鏈接

　　齊魯銀行

　　齊魯銀行網(wǎng)站的自我介紹顯示，齊魯銀行是山東成立的首家城市商業(yè)銀行，原名濟(jì)南市商業(yè)銀行，在濟(jì)南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)社的基礎(chǔ)上組建。至2009年12月31日，齊魯銀行轄有72家分、支行(部)，在崗員工1806人。全行總資產(chǎn)617.35億元，各項(xiàng)存款余額546.55億元，各項(xiàng)貸款余額353.1億元，2009年凈利潤4.88億元。