原標題：青島富豪設3000萬家族信托 銀行收30萬服務費

　　打江山難，守江山更難。手中巨額財富如何永續(xù)傳承，打破“富不過三代”的魔咒，這是最困擾國內(nèi)中年富豪家庭的難題。不過，國外已十分成熟而國內(nèi)正日漸興起的家族信托或許給了他們一條解決之道。近年來，招商銀行、上海信托、平安信托等紛紛“逐鹿”家族信托服務。而備受關注的家族信托業(yè)務在青島實現(xiàn)零的突破，招商銀行青島分行私人銀行中心近日簽下首單家族信托：期限30年、初期資金3000萬元的不可撤銷信托，簽約客戶為移民海外的一名青島人。據(jù)悉，青島多名超級富豪的家族信托業(yè)務也已進入到條款的反復溝通階段，有望年內(nèi)簽約。

　　一青島富豪簽訂家族信托

　　一個多月前，歌星王菲的離婚事件成眾人關注焦點，其兩個女兒的撫養(yǎng)問題也受到關注。據(jù)媒體報道，王菲的小女兒將跟隨父親李亞鵬生活，而對于大女兒，王菲則為其在香港辦理家族信托，通過信托將資產(chǎn)傳承給她，保障其未來的生活衣食無憂。這樁明星離婚案，也將家族信托這一理財方式浮出水面。

　　所謂家族信托，是指個人作為委托人，以家庭財富的管理、傳承和保護為目的的信托，受益人一般為本家庭成員，一般期限較長。據(jù)了解，今年5月，招商銀行已在家族信托業(yè)務上實現(xiàn)了國內(nèi)私人銀行第一單的突破，此后一個月累計的客戶需求案例超過50個，而青島是本月成功簽約第一單。

　　4日下午，招商銀行青島分行私人銀行中心總經(jīng)理籍彤接受本報記者專訪，披露了青島首單家族信托業(yè)務從簽約到成功的過程。

　　籍彤透露說，這名客戶是青島人，今年50多歲，憑借早年辛苦打拼，家族財富早已過億，如今已移民海外，因無暇打理留在國內(nèi)的金融資產(chǎn)，其國內(nèi)財富暫由父母代持。“但該客戶父母年事已高，而他還有兄弟姐妹，他擔心父母過世后，繼承財產(chǎn)時可能會產(chǎn)生糾紛。”籍彤表示，加上該客戶移民的國家有嚴格的稅收申報制度，而征稅比例也很高，為避免不必要的糾紛和征稅損失，這名客戶最終選擇家族信托。

　　“家族信托屬于不可撤銷的他益信托，一旦簽訂，要想撤回資金不可能，因此客戶在簽訂具體條款時非常謹慎。”籍彤坦言簽下這筆家族信托相當不容易，首先國內(nèi)簽約家族信托的客戶極少，沒有成熟的模式和效果可參考，另外在合同細節(jié)上客戶也是相當小心。“比如說在孩子遇到重要事情時該發(fā)放多少財產(chǎn)，例如在考上大學發(fā)放多少，在結婚時又發(fā)放多少，這些都需要客戶仔細斟酌才能確定。”

　　籍彤表示，自今年5月份客戶準備簽訂家族信托后，他們的服務團隊和客戶期間進行過無數(shù)次溝通，不少合同條款都是幾易其稿，歷時半年，一直到本月才最終簽訂這單期限長達30年、初期資金3000萬元的家族信托。

　　島城多名富豪有望年內(nèi)簽約

　　家族信托利用信托制度的優(yōu)勢，可以為委托人實現(xiàn)財富隔離保全、增值和傳承的作用。實際上，家族信托在國外實行已逾百年。以歐美國家為例，眾多耳熟能詳?shù)募易�，如洛克菲勒家族、肯尼迪家族等，都是借道家族信托、家族基金會的財富傳承機制，從而成就了家族財富的基業(yè)常青。

　　而招商銀行與貝恩管理顧問公司聯(lián)合發(fā)布的 《2013中國私人財富報告》（以下簡稱報告）顯示，家族信托作為對家族財富進行長期規(guī)劃和風險隔離的重要金融工具，已受到許多高凈值人士的關注。

　　前不久剛公布的2013福布斯中國富豪榜單顯示，今年凈資產(chǎn)超過10億美元的億萬富豪人數(shù)達創(chuàng)紀錄的168位，相較于前一年的113位出現(xiàn)大幅提升。隨著國內(nèi)第一代企業(yè)家步入花甲，代際傳承成為家族企業(yè)即將面臨的重大考驗。因此，家族信托的需求也日益顯現(xiàn)。招行私人銀行的調(diào)研結果顯示，有41%的高凈值客戶對家族信托表示非常有興趣，且他們考慮選擇家族信托的首要原因是子女的未來規(guī)劃及避免財富縮水。